מידע וסיוע מקצועי
מידע מקצועי וסיוע בבירור השלכות מס על משיכת פנסיה ופיצויים. ייעוץ אישי לבחירת האפשרות המתאימה ביותר למצבכם.
סקירת האפשרויות השונות למשיכת פנסיה ופיצויים
משיכה רגילה ללא קנסות
השלכות מס:
מיסוי רגיל לפי טבלת מס
יתרונות:
משיכה לפני גיל הפרישה
השלכות מס:
מיסוי גבוה יותר + קנסות אפשריים
יתרונות:
משיכת חלק מהכסף לצרכים מיוחדים
השלכות מס:
מיסוי לפי סכום הנמשך
יתרונות:
הבנת השלכות המס השונות לפי סוג המשיכה
מיסוי לפי טבלת מס רגילה עם הטבות למשיכה חד-פעמית
שיעור מס
נקודות חשובות שיש לקחת בחשבון לפני משיכת פנסיה
משיכת פנסיה מוקדמת עלולה לפגוע בביטחון הכלכלי בעתיד
יש לבחון השפעות מס מראש - המיסוי יכול להיות גבוה משמעותית
משיכה מוקדמת עלולה להשפיע על זכאות לקצבת זקנה
חשוב לבדוק אלטרנטיבות כמו הלוואה מהקרן
יש להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטה
משיכת פנסיה היא החלטה פיננסית משמעותית שדורשת בחינה מעמיקה של המצב האישי והשלכות ארוכות טווח.
אנו מספקים ייעוץ מקצועי הכולל בדיקת כל האפשרויות, חישוב השלכות מס והכוונה לבחירה המיטבית.
מס מקסימלי על משיכה מוקדמת
חיסכון ממוצע בייעוץ נכון
מהלקוחות מרוצים מהייעוץ
רשימת המסמכים שתצטרכו להכין לתהליך משיכת הפנסיה
תעודת זהות
אישור מהקרן הפנסיונית על יתרות
תלושי שכר מ-6 החודשים האחרונים
טופס 106 מהשנה האחרונה
אישור רפואי (אם נדרש)
אישור על הפסקת עבודה
פרטי חשבון בנק לקבלת התשלומים
בדרך כלל בגיל 67 (גברים) או 62 (נשים). במקרים מיוחדים אפשר למשוך מוקדם יותר, אך עם השלכות מס וקנסות.
המס תלוי בגיל המשיכה, סכום הפנסיה ונסיבות המשיכה. יכול להיות בין 10% ל-47% מהסכום.
כן, במקרים מסוימים משיכת פנסיה מוקדמת יכולה להשפיע על זכאות או גובה קצבת הזקנה מהביטוח הלאומי.
תלוי במצב האישי. קצבה חודשית מבטיחה הכנסה קבועה, משיכה חד-פעמית נותנת גמישות אך דורשת ניהול עצמאי.